充个话费竟沦为间接洗钱工具 揭秘“慢充”话费背后
相信不少人在网上都
看到过这种广告
注意了！
这种“慢充”话费的背后
是洗钱陷阱
案例警示
济南市公安局市中区分局前不久接到辖区王女士报案称，她被人以影响征信为名诈骗104万多元。王女士称，几天前，她在家接到一个陌生男子的电话，说他是某知名电商的客服人员，王女士手机的一些功能需要关闭，否则会影响她的征信。
接下来，男子说要看王女士的银行额度，王女士也没多想，就截图发给了对方。随后，男子又发来一个所谓的认证截图，让王女士输入验证码。王女士先后输入了三次验证码，后来她发现银行账户的100多万元钱被人转走，赶紧向警方报了案。接到报案后，警方立即成立专案组，对王女士被骗资金的流向进行了梳理分析。
专案组民警发现，犯罪团伙为了逃避警方的追查，对涉案资金进行多层级的分流转移，他们一方面采取利用贸易对冲、境外购买实物、购买虚拟币等传统方式进行洗钱。一方面通过一个叫做慢充平台的资金支付通道，将涉案资金以充话费、电费等形式来进行洗钱。而这种以慢充平台方式进行洗钱的犯罪手法利益链条严密，团伙结构层级复杂，给警方的监管和打击增加了难度。
客户将充值话费、电费的钱
转给与企业相关联的代理商后
要几天后才能充值到账
这就是所谓的慢充平台
那么
在这几天的空白期间内
客户充值的钱去了哪里呢？
不法人员拿到充值款后，会修改充值链接，将原本充值的界面伪装成赌资充值界面，然后放在赌博等网站上，也就是利用充值服务平台技术，将真实的话费充值订单与赌资充值订单进行替换，转移非法资金，完成洗钱过程。
在这期间，平台商家、中间商、通道商都会层层扣取一定比例的服务费。
因为能以比较大的折扣
吸引客户进行充值
慢充平台在通过各种渠道引流推广之后
会在短时间内积累大量的客源
巨大的充值金额背后
却是被诈骗来的被害人的钱
网上油卡慢充、游戏币慢充等
也是同样套路
所以当看到“慢充”话费广告
大家千万不要贪心
到账的话费
很有可能是涉诈资金
不但电话卡可能会被封停
还有可能涉诈成为洗钱“工具人”
承担法律后果！
赶紧转发提醒亲友们！
综合：央视新闻、今视频客户端综合
